Preventie van Witwassen: vermijd risico’s

Naleving van de regelgeving overeenkomstig Wet 10/2010 van 28 april

1. Een streven naar veiligheid en transparantie

Bij Fuster & Associates adviseren wij al meer dan 25 jaar internationale cliënten op het gebied van onroerendgoedtransacties, immigratie en belastingen. Een essentieel onderdeel van ons werk bestaat erin ervoor te zorgen dat alle transacties die wij afhandelen volledig in overeenstemming zijn met de geldende wetgeving.

Witwaspreventie (MLP) is een wettelijke verplichting die de integriteit van het financiële stelsel beschermt en helpt bij de bestrijding van criminele activiteiten. Onze toewijding aan deze regelgeving is niet alleen een wettelijke vereiste, maar ook een garantie voor veiligheid, transparantie en vertrouwen voor onze cliënten.

2. Toepasselijk wettelijk kader

De belangrijkste regelgeving op dit gebied is:

• Wet 10/2010 van 28 april inzake de preventie van witwassen en de financiering van terrorisme.
• Koninklijk Besluit 304/2014 van 5 mei tot goedkeuring van de uitvoeringsverordening van Wet 10/2010 van 28 april inzake de preventie van witwassen en de financiering van terrorisme.

Deze wet stelt de procedures en verplichtingen vast waaraan de zogenaamde verplichte partijen moeten voldoen, waaronder advocaten en adviseurs in bepaalde omstandigheden, met name wanneer zij betrokken zijn bij vastgoed-, fiscale of vennootschapsrechtelijke transacties.

3. Wat wordt beschouwd als witwassen?

In het kader van deze wet worden vermogensbestanddelen afkomstig uit criminele activiteiten verstaan als alle soorten vermogensbestanddelen waarvan de verwerving of het bezit voortkomt uit een misdrijf, ongeacht of deze materieel of immaterieel, roerend of onroerend, tastbaar of ontastbaar zijn, evenals documenten of rechtsinstrumenten, ongeacht hun vorm, met inbegrip van elektronische of digitale formaten, die het eigendom van dergelijke vermogensbestanddelen of een recht daarop bevestigen, met inbegrip van het bedrieglijk verkregen bedrag in het geval van misdrijven tegen de Schatkist.

4. Hoe past Fuster & Associates de regelgeving toe?

Als kantoor dat zich bezighoudt met vastgoed-, belasting- en adviesdiensten voor internationale cliënten, zijn wij onderworpen aan de controles en procedures die vereist zijn door Wet 10/2010.

In de praktijk houdt dit het volgende in:

• Voorafgaande verificatie van de identiteit van elke cliënt.
• Identificatie van de uiteindelijke begunstigde van de gelden of transacties.
• Verzoek om en analyse van documentatie met betrekking tot de herkomst van de gelden.
• Voortdurende monitoring van transacties en de professionele relatie.

5. Informatie en documentatie die wij opvragen

Om aan de wet te voldoen en een veilige dienstverlening te waarborgen, wordt aan cliënten gevraagd om:

Persoonlijke identificatie

• • Volledige naam en geboortedatum, geldig identiteitsdocument (paspoort, identiteitskaart, NIE) en land van afgifte.
  • Land van verblijf en nationaliteit.
  • Adres, burgerlijke staat, huwelijksvermogensstelsel, beroep, of het een politiek prominente persoon betreft…

Uiteindelijk begunstigde

Wanneer een cliënt optreedt namens een bedrijf, entiteit of bedrijfsstructuur, moet hij het volgende verstrekken:

• • Informatie over het eigendomspercentage.
  • Gegevens over tussenliggende entiteiten.
  • Documentatie waarmee kan worden geverifieerd wie uiteindelijk zeggenschap heeft over de transactie.

Documentatie die wij van natuurlijke personen vragen

• Laatste twee aangiften inkomstenbelasting.
• De laatste drie loonstrookjes.
• Certificaat van eigendom van de bankrekening.
• Documentatie met betrekking tot de herkomst van de middelen.

Documentatie die wij van rechtspersonen vragen:

• Oprichtingsakte.
• Fiscaal identificatienummer (CIF).
• Aangifte vennootschapsbelasting en jaarrekening.
• Certificaat van eigendom van de bankrekening.
• Visitekaartje, indien beschikbaar.
• Uiteindelijk begunstigde.
• Documentatie met betrekking tot de herkomst van de middelen.

6. Monitoring en controles: waarom zijn deze noodzakelijk?

De wet verplicht de betrokken partijen tot continue monitoring van de klantrelatie. Voor onze klanten betekent dit dat:

• Wij om aanvullende informatie kunnen vragen indien de transactie dit vereist.
• Wij transacties aan een redelijk onderzoek onderwerpen om de consistentie met het verstrekte profiel te verifiëren.
• We zullen actuele documentatie bijhouden om te voldoen aan de wettelijke vereisten.

Dit toezicht is geen teken van wantrouwen, maar eerder een nalevingsprotocol dat zowel de klant als het kantoor beschermt.

Wij zullen u bij het proces begeleiden.

7. Bijzondere of risicovolle situaties

Indien tijdens de beoordeling van een transactie onregelmatigheden, tegenstrijdigheden of risico-indicatoren worden vastgesteld, vereist de wet een bijzonder onderzoek van de transactie.

8. Bescherming en bewaring van klantgegevens

De verzamelde informatie en documentatie wordt beschermd met strikte beveiligings- en vertrouwelijkheidsmaatregelen.

Het gebruik ervan is beperkt tot het nakomen van wettelijke verplichtingen en wordt alleen met derden gedeeld wanneer er een expliciete wettelijke verplichting bestaat.

Wij willen u helpen bij het navigeren door alle juridische complexiteiten die gepaard gaan met de aankoop van uw woning in Spanje, maar dit artikel bevat juridische informatie en mag niet worden beschouwd als juridisch advies.