Rahanpesun Torjunta: vältä riskejä

Lainsäädännön noudattaminen 28. huhtikuuta 2010 annetun lain 10/2010 mukaisesti

1. Sitoutuminen turvallisuuteen ja läpinäkyvyyteen

Fuster & Associates -yrityksessä olemme neuvoneet kansainvälisiä asiakkaita jo yli 25 vuoden ajan kiinteistöjen omistusoikeuden siirroissa, maahanmuuttoasioissa ja verotuksessa. Keskeinen osa työtämme on varmistaa, että kaikki käsittelemämme liiketoimet ovat täysin voimassa olevan lainsäädännön mukaisia.

Rahanpesun torjunta (MLP) on lakisääteinen velvoite, joka suojaa rahoitusjärjestelmän eheyttä ja auttaa torjumaan rikollista toimintaa. Sitoutumisemme näihin säännöksiin ei ole pelkästään lakisääteinen vaatimus, vaan myös takuu turvallisuudesta, läpinäkyvyydestä ja luottamuksesta asiakkaillemme.

2. Sovellettava lainsäädäntökehys

Tärkeimmät tämän asian säännökset ovat:

• Laki 10/2010, annettu 28. huhtikuuta, rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjumisesta.
• Kuninkaallinen asetus 304/2014, annettu 5. toukokuuta, jolla hyväksytään asetus laista 10/2010, annettu 28. huhtikuuta, rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjumisesta.

Tämä laki vahvistaa menettelyt ja velvollisuudet, joita niin sanottujen velvollisten osapuolten on noudatettava. Näihin kuuluvat tietyissä tilanteissa asianajajat ja neuvonantajat, erityisesti kun he osallistuvat kiinteistö-, vero- tai yritystoimintaan.

3. Mitä pidetään rahanpesuna?

Tämän lain tarkoituksessa rikollisesta toiminnasta peräisin olevilla varoilla tarkoitetaan kaikenlaisia varoja, joiden hankinta tai hallussapito johtuu rikoksesta, olivatpa ne aineellisia tai aineettomia, irtaimia tai kiinteitä, konkreettisia tai abstrakteja, sekä asiakirjoja tai oikeudellisia asiakirjoja niiden muodosta riippumatta, mukaan lukien sähköiset tai digitaaliset muodot, jotka todistavat kyseisten varojen omistusoikeuden tai niihin kohdistuvan oikeuden, mukaan lukien petoksella hankittu summa valtionkassaa vastaan tehtyjen rikosten tapauksessa.

4. Miten Fuster & Associates soveltaa säännöksiä?

Kansainvälisille asiakkaille kiinteistö-, vero- ja neuvontapalveluja tarjoavana yrityksenä meitä koskevat lain 10/2010 edellyttämät valvontatoimenpiteet ja menettelyt.

Käytännössä tämä sisältää:

• Jokaisen asiakkaan henkilöllisyyden ennakkotarkastus.
• Varojen tai transaktioiden todellisen edunsaajan tunnistaminen.
• Varojen alkuperää koskevien asiakirjojen pyytäminen ja analysointi.
• Transaktioiden ja ammatillisen suhteen jatkuva seuranta.

5. Pyytämämme tiedot ja asiakirjat

Lain noudattamiseksi ja turvallisen palvelun varmistamiseksi asiakkailta pyydetään seuraavia tietoja:

Henkilöllisyystiedot

• • Koko nimi ja syntymäaika, voimassa oleva henkilöllisyystodistus (passi, henkilökortti, NIE) sekä myöntäjämaa.
  • Asuinmaa ja kansalaisuus.
  • Osoite, siviilisääty, avio-omaisuusjärjestelmä, ammatti, onko kyseessä poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö…

Todellinen omistaja

Kun asiakas toimii yrityksen, yhteisön tai yritysrakenteen puolesta, hänen on toimitettava:

• • Tiedot omistusosuudesta.
  • Tiedot välittäjäyhteisöistä.
  • Asiakirjat, joiden avulla voidaan tarkistaa, kuka lopulta hallitsee transaktiota.

Yksityishenkilöiltä pyytämämme asiakirjat

• Kaksi viimeistä veroilmoitusta.
• Kolme viimeistä palkkalaskelmaa.
• Pankkitilin omistusoikeustodistus.
• Varoista kertovat asiakirjat.

Oikeushenkilöiltä pyytämämme asiakirjat:

• Perustamiskirja.
• Verotunnus (CIF).
• Yrityksen veroilmoitus ja tilinpäätös.
• Pankkitilin omistusoikeustodistus.
• Käyntikortti, jos sellainen on.
• Todellinen omistaja.
• Varoja koskevat asiakirjat.

6. Valvonta ja tarkastukset: miksi ne ovat tarpeen?

Laki velvoittaa velvolliset osapuolet ylläpitämään jatkuvaa valvontaa asiakassuhteesta. Asiakkaillemme tämä tarkoittaa, että:

• Voimme pyytää lisätietoja, jos transaktio sitä edellyttää.
• Tarkastelemme transaktioita kohtuullisella tarkkuudella varmistaaksemme niiden yhdenmukaisuuden toimitetun profiilin kanssa.
• Pidämme asiakirjat ajan tasalla lakisääteisten vaatimusten mukaisesti.

Tämä seuranta ei ole merkki epäluottamuksesta, vaan pikemminkin sääntöjen noudattamista koskeva menettely, joka suojaa sekä asiakasta että yritystä.

Autamme sinua prosessin läpiviemisessä.

7. Erityiset tai korkean riskin tilanteet

Jos transaktion tarkastelun aikana havaitaan epäsäännönmukaisuuksia, ristiriitoja tai riskin merkkejä, laki edellyttää transaktiolle erityistarkastusta.

8. Asiakastietojen suojaus ja säilyttäminen

Kerätyt tiedot ja asiakirjat suojataan tiukkojen turvallisuus- ja salassapitotoimenpiteiden avulla.

Niiden käyttö rajoittuu lakisääteisten velvoitteiden täyttämiseen, ja niitä luovutetaan kolmansille osapuolille vain, jos siitä on nimenomainen lakisääteinen vaatimus.

Haluamme auttaa teitä selviytymään kaikista Espanjassa asunnon ostamiseen liittyvistä juridisista monimutkaisuuksista, mutta tämä artikkeli on juridista tietoa eikä sitä tule pitää oikeudellisena neuvona.