Bekæmpelse af Hvidvaskning af Penge: undgå risici

Overholdelse af lovgivningen i henhold til lov nr. 10/2010 af 28. april

1. En forpligtelse til sikkerhed og gennemsigtighed

Hos Fuster & Associates har vi i mere end 25 år rådgivet internationale kunder om ejendomsoverdragelser, indvandring og beskatning. En væsentlig del af vores arbejde består i at sikre, at alle de transaktioner, vi håndterer, fuldt ud overholder gældende lovgivning.

Forebyggelse af hvidvaskning af penge (MLP) er en lovmæssig forpligtelse, der beskytter det finansielle systems integritet og bidrager til bekæmpelsen af kriminelle aktiviteter. Vores forpligtelse over for disse regler er ikke kun et lovkrav, men også en garanti for sikkerhed, gennemsigtighed og tillid for vores kunder.

2. Gældende lovgivning

De vigtigste regler på dette område er:

• Lov 10/2010 af 28. april om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.
• Kongelig forordning 304/2014 af 5. maj, der godkender gennemførelsesbestemmelserne til lov 10/2010 af 28. april om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Denne lov fastlægger de procedurer og forpligtelser, der skal opfyldes af de såkaldte forpligtede parter, som omfatter advokater og rådgivere under visse omstændigheder, især når de deltager i ejendoms-, skatte- eller selskabsforhold.

3. Hvad betragtes som hvidvaskning af penge?

I denne lov forstås aktiver, der stammer fra kriminel aktivitet, som enhver form for aktiver, hvis erhvervelse eller besiddelse stammer fra en forbrydelse, uanset om de er materielle eller immaterielle, løsøre eller fast ejendom, håndgribelige eller uhåndgribelige, samt dokumenter eller juridiske instrumenter uanset deres form, herunder elektroniske eller digitale formater, som bekræfter ejerskabet af sådanne aktiver eller en rettighed over dem, herunder det svindlede beløb i tilfælde af forbrydelser mod statskassen.

4. Hvordan anvender Fuster & Associates reglerne?

Som et firma, der beskæftiger sig med ejendomshandel, skat og rådgivning til internationale kunder, er vi underlagt de kontroller og procedurer, der kræves i henhold til lov 10/2010.

I praksis omfatter dette:

• Forudgående verifikation af hver kundes identitet.
• Identifikation af den reelle ejer af midlerne eller transaktionerne.
• Anmodning om og analyse af dokumentation vedrørende midlernes oprindelse.
• Løbende overvågning af transaktioner og det professionelle forhold.

5. Oplysninger og dokumentation, vi anmoder om

For at overholde loven og sikre en sikker service vil kunderne blive bedt om:

Personlig identifikation

• • Fulde navn og fødselsdato, gyldigt identifikationsdokument (pas, ID, NIE) og udstedelsesland.
  • Bopælsland og nationalitet.
  • Adresse, civilstand, formueforhold, erhverv, om vedkommende er en politisk eksponeret person…

Reel ejerskab

Når en kunde handler på vegne af et selskab, en enhed eller en selskabsstruktur, skal vedkommende fremlægge:

• • Oplysninger om ejerandelen.
  • Data om mellemliggende enheder.
  • Dokumentation, der gør det muligt at verificere, hvem der i sidste ende kontrollerer transaktionen.

Dokumentation, vi anmoder om fra fysiske personer

• De to seneste selvangivelser.
• De tre seneste lønsedler.
• Bevis for ejerskab af bankkonto.
• Dokumentation vedrørende midlernes oprindelse.

Dokumentation, vi anmoder om fra juridiske enheder:

• Stiftelsesdokument.
• Skatteregistreringsnummer (CIF).
• Selskabsskatteopgørelse og årsregnskab.
• Bevis for ejerskab af bankkonto.
• Visitkort, hvis tilgængeligt.
• Reel ejer.
• Dokumentation vedrørende midlernes oprindelse.

6. Overvågning og kontrol: hvorfor er det nødvendigt?

Loven kræver, at forpligtede parter opretholder kontinuerlig overvågning af kundeforholdet. For vores kunder betyder dette, at:

• Vi kan anmode om yderligere oplysninger, hvis transaktionen kræver det.
• Vi vil foretage en rimelig gennemgang af transaktioner for at verificere overensstemmelse med den angivne profil.
• Vi opbevarer opdateret dokumentation for at overholde lovkravene.

Denne overvågning er ikke et tegn på mistillid, men snarere en compliance-protokol, der beskytter både kunden og firmaet.

Vi hjælper dig med processen.

7. Særlige eller højrisikosituationer

Hvis der under gennemgangen af en transaktion opdages uregelmæssigheder, modsigelser eller risikofaktorer, kræver loven en særlig undersøgelse af transaktionen.

8. Beskyttelse og opbevaring af klientoplysninger

De indsamlede oplysninger og dokumenter beskyttes med strenge sikkerheds- og fortrolighedsforanstaltninger.

Deres anvendelse er begrænset til opfyldelse af lovmæssige forpligtelser, og de deles kun med tredjeparter, når der er et udtrykkeligt lovkrav herom.

Vi ønsker at hjælpe dig med at navigere i alle de juridiske kompleksiteter, der følger med dit boligkøb i Spanien, men denne artikel er juridisk information og bør ikke betragtes som juridisk rådgivning.